ברצוננו להודיעך כי בתור מתווך בעסקאות נדל"ן, אבסוליס הופך לאדם חייב סעיף 4, סעיף קטן 18 לחוק איסור הלבנת הון ו סעיף 9, פסקה 2 לחוק למניעת מימון טרור (ЗМФТ).
בהתאם לחוקים המצוטטים, לפני כריתת חוזה תיווך בקנייה ומכירה של נדל"ן, הסכם פיקדון בטחון וכן מסמכים אחרים, כמו גם ב עסקאות להשכרת נדל"ן, שבהם שכר הדירה החודשי הוא או עולה על 10 000 יורו או שווי ערכם במטבע אחר, אנחנו חייבים לבצע בדיקה מקיפה, הכוללת זיהוי לקוחות.לשם כך נדרוש את המסמכים הבאים:
מסמכים נדרשים
לאנשים פרטיים
- עותק של תעודת זהות:
- תעודת זהות (לאזרחי בולגריה)
- דרכון (לאזרחים זרים)
- מסמך המאשר את שהייתם של אזרחים זרים בבולגריה
עבור ישויות משפטיות
- עותק של תעודת זהות לנציג(י) החוקי(ים) ולבעלים(ות) בפועל.
- עותק של ייפוי כוח,אם אדם שאינו הנציג החוקי מייצג אותך, וכן העתק של תעודת הזהות של המיופה כוח.
- הצהרה לפי סעיף 42, פסקה 2, סעיף 2 לחוק איסור הלבנת הון – עבור אישיות פוליטית בולטת, המאשרת אם הלקוח נופל לקטגוריות לפי סעיף 36, פסקה 2 ו סעיף 36, פסקה 5 של ЗМИП.
- הצהרה לפי סעיף 59, סעיף 1, סעיף 3 לחוק איסור הלבנת הון – עבור הבעלים האמיתי של הון של ישות משפטית (אם לא הוגשה הצהרה על סעיף 63, פסקה 4 במרשם המסחרי או הבעלים האמיתיים אינם רשומים כשותפים).
- הצהרה לפי סעיף 66, פסקה 2 לחוק איסור הלבנת הון – לגבי מקור הכספים ברכישת נדל"ן או שכירת נכס בשווי דמי שכירות חודשיים או על 10,000 יורו.
- שאלון מידע – מולא על ידי לקוחות (אנשים פרטיים או משפטיים).
אחסון ועיבוד של מסמכים
המסמכים שמסרתם, כמו גם העתקים שלהם, יאוחסנו כראוי וישמשו רק בביצוע בדיקות על ידי רשויות המדינה המוסמכות, לרבות היחידה למודיעין פיננסי של הסוכנות הממלכתית לביטחון לאומי.
עיבוד המידע האישי למטרות מניעה של הלבנת הון ו מימון טרור נחשב לשאלה של עניין ציבורי בהתאם תקנה (האיחוד האירופי) 2016/679 ו לא ניתן להגביל מהדרישות של סעיף 12 – 22 ו סעיף 34 מהתקנה עצמה (סעיף 83, פסקה 2 לחוק איסור הלבנת הון).
מדיניות הגנת הפרטיות
לנוחיותך, בקטע שלנו "מדיניות הגנת הפרטיות" תמצאו מידע מפורט לגבי:
- הקטגוריות של מידע אישי שאנו מעבדים;
- הבסיס המשפטי לעיבוד מידע אישי;
- קטגוריות נמענים
- תקופות האחסון לכל מטרה של עיבוד.
זיהוי לקוחות חוקי
בהתאם סעיף 4 לחוק איסור הלבנת הון,כל הגורמים המחויבים (מוסדות פיננסיים, סוכנויות נדל"ן, נוטריונים ואחרים) חייבים לזהות את הלקוחות שלהם באמצעות הצגת תעודת זהות רשמית וצילום שלה (סעיף 53, פסקה 1 לחוק איסור הלבנת הון).
לאנשים פרטיים: הזיהוי כולל לקוחות, נציגים חוקיים ו בעלים אמיתיים.
עבור ישויות משפטיות: מלבד העתקים של תעודות זהות, נדרשים גם מסמכים נגישים לציבור כגון:
- דוח מעודכן על סטטוס החברה
- תקנון עדכני או הסכם שותפות
- מידע על בעלי המניות האמיתיים ונציגי החברה
חתימת חוזים מרחוק
בעת חתימה על חוזה תיווך לרכישה ומכירה או הסכם פיקדון באמצעות הצהרה אלקטרונית, חתימה אלקטרונית או צורה אחרת ללא נוכחות הלקוח, ייתכן שיידרשו מסמכים נוספים,כדי להבטיח עמידה בתקנות החוק.
איש קשר
במקרה של שאלות אל תהססו ליצור איתנו קשר!