Nous vous informons respectueusement qu'en notre qualité d'intermédiaire dans la réalisation de transactions immobilières, AVASOLIS est redevable en vertu de art. 4, al. 18 de la loi sur les mesures contre le blanchiment d'argent (ZMIIP) et art. 9, al. 2 de la loi sur les mesures contre le financement du terrorisme (LMCFT).
Conformément aux lois citées, avant la conclusion de Contrat de courtage pour l'achat-vente de biens immobiliers, Accord de dépôt de garantie et autres documents, ainsi que lors de transactions de location de biens immobiliers, où le loyer mensuel s'élève à ou dépasse 10 000 euros ou leur équivalent dans une autre devise, Nous sommes tenus d'effectuer une vérification complète, incluant l'identification des clientsÀ cette fin, nous exigerons les documents suivants :
Documents requis
Pour les particuliers
- Copie d'une pièce d'identité:
- Carte d'identité (pour les citoyens bulgares)
- Passeport (pour les citoyens étrangers)
- Document attestant le séjour des ressortissants étrangers en Bulgarie
Pour les personnes morales
- Copie d'une pièce d'identité au(x) représentant(s) légal(aux) et au(x) bénéficiaire(s) effectif(s).
- Copie d'une procuration, si une personne autre que le représentant légal vous représente, ainsi qu'une copie de la pièce d'identité du mandataire.
- Déclaration en vertu de l'art. 42, al. 2, point 2 de la loi sur les mesures contre le blanchiment d'argent – pour une personnalité politique de premier plan, qui atteste si le client entre dans les catégories selon art. 36, al. 2 et art. 36, al. 5 sur la LMI
- Déclaration en vertu de l'art. 59, al. 1, point 3 de la loi sur les mesures contre le blanchiment d'argent – pour le véritable propriétaire du capital d'une personne morale (si aucune déclaration n'a été déposée en vertu de art. 63, al. 4 au registre du commerce ou les bénéficiaires effectifs ne sont pas enregistrés en tant qu'associés).
- Déclaration en vertu de l'art. 66, al. 2 de la loi sur les mesures contre le blanchiment d'argent – sur l'origine des fonds lors de l'achat d'un bien immobilier ou de la location d'un bien immobilier avec la valeur du loyer mensuel à ou au-dessus de 10 000 euros.
- Questionnaire d'information – à remplir par les clients (personnes physiques ou morales).
Stockage et traitement des documents
Les documents que vous avez fournis, ainsi que leurs copies, seront dûment conservés et utilisés seulement lors des contrôles effectués par les autorités publiques compétentes, y compris Direction "Renseignement financier" de l'Agence d'État "Sécurité nationale".
Le traitement des données personnelles à des fins de prévention de blanchiment d'argent et le financement du terrorisme est considéré comme une question de intérêt public conformément à Règlement (UE) 2016/679 et ne peut pas être limité des exigences de art. 12 – 22 et art. 34 du même règlement (art. 83, al. 2 de la loi sur les mesures contre le blanchiment d'argent).
Politique de protection des données personnelles
Pour votre commodité, dans notre section "Politique de protection des données personnelles" Vous trouverez des informations détaillées concernant :
- Les catégories de données personnelles que nous traitons ;
- Les fondements juridiques du traitement des données personnelles ;
- Catégories de destinataires;
- Les délais de conservation pour chaque finalité de traitement.
Identification légale des clients
Conformément à art. 4 de la LBC, toutes les personnes assujetties (institutions financières, agences immobilières, notaires et autres) sont tenus d'identifier leurs clients par la présentation d'une pièce d'identité officielle et la prise d'une copie de celle-ci (art. 53, al. 1 de la LBC).
Pour les particuliersl'identification comprend clients, représentants légaux et bénéficiaires effectifs.
Pour les personnes morales: outre les copies de pièces d'identité, sont également exigés documents accessibles au public comme:
- Rapport actuel sur le statut de l'entreprise
- Statuts en vigueur ou pacte social
- Référence aux bénéficiaires effectifs du capital et aux représentants de la société
Conclusion de contrats à distance
Lors de la conclusion de Contrat de courtage pour l'achat-vente ou Accord de dépôt de garantie par déclaration électronique, signature électronique ou autre forme sans la présence du client, cela peut être exigé documents supplémentaires, afin de garantir le respect des dispositions légales.
Contact
En cas de questions N'hésitez pas à nous contacter !